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四、在资本市场上募集股本资金

在资本市场募集资本金可以采取两种基本方式：私募与公开募集。私募是指将股票直接出售给投资者，不通过公开市场销售。公开募集是在证券市场上公开向社会发行股票。

项目公司可以在资本市场上以增配股方式募集资金。

五、准资本金

(一)优先股

优先股是一种介于股本资金与负债之间的融资方式，优先股股东不参与公司的经营管理，没有公司的控制权。发行优先股通常不需要还本，但要支付固定股息，固定的股息通常大大高于银行的贷款利息。对于其他的债权人来说，当公司发生债务危机时，优先股后于其他债权受偿，其他债权人可将其视为准股本。而对于一般股股东来说，优先股是一种负债。

例题：对优先股的说法不正确的是( )。

A.优先股是一种介于股本资金与负债之间的融资方式; B.优先股股东不参与公司的经营管理，没有公司的控制权;

C.发行优先股通常不需要还本，但要支付固定股息，固定股息通常低于银行的贷款利息;

D.对于一般股股东来说，优先股是一种负债。 答案：C

分析：发行优先股通常不需要还本，但要支付固定股息，固定的股息通常大大高于银行的贷款利息。

(二)股东借款

第四节 负债融资(熟悉)

负债融资是指项目融资中除资本金外，以负债方式取得资金。负债融资的资金来源主要有：

商业银行贷款;

政策性银行贷款;

出口信贷;咨询工程师考试辅导资料

外国政府贷款;

国际金融机构贷款;

银团贷款;

发行债券;

发行可转换债;

融资租赁。

一、商业银行贷款

我国的银行贷款分为商业银行贷款及政策性银行贷款。

按照贷款期限，商业银行的贷款分为短期贷款、中期贷款和长期贷款。

按照资金使用用途分，商业银行贷款在银行内部管理中分为固定资产贷款和流动资金贷款。

既有企业公司法人或者新建项目公司法人使用商业银行贷款，需要满足银行的要求，向银行提供必要的资料。

项目投资使用中长期银行贷款，银行要进行独立的项目评估。

除了商业银行可以提供贷款，一些城市或农村信用社、信托投资公司等非银行金融机构也提供商业贷款，条件与商业银行类似。

国内商业银行贷款的利率目前受人民银行的调控，人民银行不定期对贷款利率进行调整。已经借入的长期贷款，如遇人民银行调整利率，利率调整在下一年度开始执行。国外商业银行贷款利率有浮动利率与固定利率两种形式。

二、政策性银行贷款

为了支持一些特殊的生产、贸易、基础设施建设项目，国家政策性银行可以提供政策性银行贷款。政策性银行贷款利率通常比商业银行贷款低。

我国的政策性银行有：国家开发银行、进出口银行、农业发展银行。

国家开发银行主要提供基础设施建设及重要的生产性建设项目的长期贷款，一般贷款期限较长。

进出口银行主要为产品出口提供贷款支持，进出口银行提供的出口信贷通常利率低于一般的商业贷款利率。

农业发展银行主要为农业、农村发展项目提供贷款，贷款利率通常较低。

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