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二、多项选择题

1、下列是中央银行的职责有(　)。

A.监管黄金市场

B.经理国库

C.吸收公众存款

D.依法制定和执行货币政策

E.维护支付、清算系统的正常运行

【正确答案】：ABDE

【答案解析】：吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。

2、关于政策性银行的职能，下列阐述正确的是(　)。

A.以盈利为目的

B.有特定的服务领域，不与商业银行竞争

C.贯彻国家产业政策、区域发展政策

D.依法对金融机构进行监督管理，维护金融业的合法、稳健运行

E.主要对商业性金融机构从盈利角度考虑不愿意融资，或其资金实力难以满足其要求的领域，提供金融支持

【正确答案】：ABE

【答案解析】：与商业银行和其他非银行金融机构相比，政策性银行自有的特征是：

(1)资本金多由政府财政拨付。

(2)经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。但政策性银行的资金并不是财政资金，政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利。(3)特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。

(4)特定的服务领域，不与商业银行竞争。

3、在我国，非金融机构包括(　)。

A.农村信用社

B.信托公司

C.财务公司

D.货币经纪公司

E.国家开发银行

【正确答案】：BCD

【答案解析】：在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。

4、下列关于非银行金融机构的说法，正确的有(　)。

A.在我国，信托公司不得办理存款业务，但可以举借外债

B.财务公司可以申请对金融机构进行股权投资，但不得办理实业投资、贸易等非金融业务

C.小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过三个银行业金融机构的融人资金

D.汽车金融公司的设立需要经过中国银行业监督管理委员会批准

E.货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务

【正确答案】：BDE

【答案解析】：信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。

5、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列哪些业务(　)。

A.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

B.发行证券保险和吸收社会资金，投资理财

C.证券投资咨询和证券承销与保荐

D.证券经纪

E.证券资产管理

【正确答案】：ACDE

【答案解析】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

(1)证券经纪;

(2)证券投资咨询;

(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

(4)证券承销与保荐;

(5)证券自营;

(6)证券资产管理;

(7)其他证券业务。

6、证券登记结算公司履行的职能有(　)。

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登记

D.受发行人的委托派发证券权益

E.监管证券交易公司的业务活动

【正确答案】：ABCD

【答案解析】：证券登记结算公司履行下列职能：

(1)证券账户、结算账户的设立;

(2)证券的存管和过户;

(3)证券持有人名册登记;

(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

(5)受发行人的委托派发证券权益;

(6)办理与上述业务有关的查询;

(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。

7、下列关于保险机构表述正确的是(　)。

A.保险公司不能将收到的保费用于投资理财

B.保险公司的最低注册资本为人民币3亿元

C.保险公司有其他金融机构无法替代的作用

D.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务

E.保险机构是指专门经营保险业务的机构，包括保险公司、保险代理公司和保险经纪公司等

【正确答案】：CDE

【答案解析】：保险公司的资金运用可以通过银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。因此A选项错误。设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元。因此B错误。

8、金融市场的主要功能有(　)。(2011年真题)

A.金融创新

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险转移

E.降低交易成本

【正确答案】：BCE

【答案解析】：金融市场提供了三个方面的功能：①价格发现;②提供流动性;③降低交易成本。

9、我国金融市场根据交易对象的不同，可分为(　)。

A.期货市场

B.债券市场

C.股票市场

D.货币市场

E.衍生证券市场

【正确答案】：BCE

【答案解析】：根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。

10、债券市场的功能包括(　)。

A.融资功能

B.分散风险功能

C.资金流动导向功能

D.宏观调控功能

E.优化资源配置功能

【正确答案】：ACD

【答案解析】：债券市场的功能包括：融资功能、资金流动导向功能、宏观调控功能。

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（责任编辑：gx）

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