初级银行

2012年银行从业资格考试考前冲刺阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《个人理财》冲刺训练题，希望对您的复习有所帮助！

21个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。

A、中国人民银行

B、银行监管委员会

C、中国银行业协会

D、证券监督委员会

B

22证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得()

A、买卖该公司股票

B、泄露该消息

C、建议他人买卖证券

D、以上全部

D

23证券内幕消息的知情人包括持有公司()以上股份的自然人、法人、其他组织。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

A

24证券公司客户的交易结算资金应当存放在()，以每个客户的名义单独管理。

A、登记结算公司

B、商业银行

C、证券交易所

D、证券公司

B

25客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

D

26以下()行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。

A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量

B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

C、在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量

D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券

D

27对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是。

A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年

C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产

D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

B

28以下关于违反《证券法》的表述，错误的是。

A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

A

29《基金法》的调整对象是。

A、保险基金

B、证券投资基金

C、政府建设基金

D、社会公益基金

B

30基金管理人应在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

A、3日

B、5日

C、7日

D、10日

A

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