初级银行

第二章 商业银行风险管理基本架构

一、单项选择题

1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

A.全面、合理、公正、有序的原则

B.全面、审慎、有效、独立的原则

C.全面、谨慎、有效、合理的原则

D.全面、审慎、高效、方便的原则

2. 商业银行公司治理的核心是( )。

A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力

3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

A.商业银行内部控制

B.商业银行风险管理

C.商业银行管理战略

D.商业银行公司治理

4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

A.监事会

B.高级管理层

C.董事会

D.风险管理部门

5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

A.制作风险清单

B.情景分析法

C.专家预测法

D.录制清单法

6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

A.战略目标和战略方式

B.战略目标和实现路径

C.战略目标和实现方式

D.战略目标和战略管理

7. ( )是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。

A.商业银行风险管理流程

B.商业银行公司治理

C.商业银行内部控制

D.商业银行信息系统安全管理

8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.风险监测

B.风险计量

C.风险控制

D.风险识别

9. ( )的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.风险管理专门委员会

10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

A.风险监控和分析能力

B.数量分析能力

C.价格核准能力

D.模型创建能力

二、多项选择题

1. 下列关于内部控制的主要原则说法错误的是( )。

A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位

B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告

C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门

E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求

2. 属于集中型风险管理的核心要素的是( )。

A.风险预测

B.风险监控

C.数量分析

D.价格确认

E.模型创建

3. 关于商业银行公司董事会的说法正确的是( )。

A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任

B.负责审批风险管理的战略、政策和程序

C.对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评

D.制定风险管理的程序和操作规程

E.负责拟订具体的风险管理政策和指导原则

4. 常用的风险识别的方法有( )。

A.情景分析法

B.专家预测法

C.分解分析法

D.失误树分析方法

E.制作风险清单法

5. 下列属于风险管理流程的主要步骤的是( )。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险对冲

D.风险转移

E.风险控制

6. 我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在( )。

A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善

B.内部控制的组织架构已经形成

C.内部控制的管理水平有待提高

D.内部控制监督的及时性有待提高

E.内部控制评价体系已经完善

7. 下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是( )。

A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则

B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策

C.公司治理应维护股东的权利

D.商业银行应保持公司治理的透明度

E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构

8. 风险管理组织机构的职责分工正确的是( )。

A.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险

B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益

C.专门委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督

E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准

9. 商业银行风险管理流程的表述不正确的是( )。

A.适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求

B.压力测试法属于商业银行可以采取的风险计量方法

C.风险控制随时关注所采取的风险管理措施的实施质量和效果

D.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散，对冲、转移、规避和补偿等措施

E.常用的风险识别的方法有专家调查列举法、VaR分析法、情景分析法、失误树分析法等

10.关于商业银行公司治理的理解正确的是( )。

A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托～代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排

C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关

D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标

E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度

三、判断题

1. 商业银行的核心竞争力是风险管理，风险管理的目标是消除风险.实现风险与收益的平衡。( )

2. 商业银行法律/合规部门不需要接受内部审计部门的审计检查。 ( )

3. 外部数据是从各个业务信息系统中抽取的，通过专业数据供应商所获得的数据。 ( )

4. 风险管理流程是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。 ( )

5. 分散型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面。 ( )

6. 商业银行董事会通常指派专家小组负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。 ( )

7. 战略目标可以分解为战略愿望、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。 ( )

8. 风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。 ( )

9. 商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。( )

10.商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。( )

（责任编辑：lqh）

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