初级银行

2014年银行从业考试真题预测《风险管理》

第41题

系统缺陷造成的风险不包括 ( )

A.数据/信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计/开发的战略风险

D.系统报告

【正确答案】：D

第42题

产品设计缺陷属于( )操作风险点。

A.人员因素

B.外部事件

C.内部流程

D.系统缺陷

【正确答案】：C

第43题

诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发是指 ( )

A.操作风险影响

B.操作风险构成

C.操作风险特征

D.操作风险原因

【正确答案】：D

[答案解析]操作风险原因是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。

第44题

操作风险等级矩阵通过风险概率和( )两个维度来度量风险的严重度。

A.原因

B.分类

C.影响

D.结果

【正确答案】：C

第45题

( )是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管

理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。

A.关键指标

B.自我评估法

C.内部评估法

D.系统分析法

【正确答案】：B

第46题

操作风险评估的步骤不包括 ( )

A.讨论

B.准备

C.评估

D.报告

【正确答案】：A

[答案解析]操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。准备阶段：包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息;评估阶段：包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案;报告阶段：包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

第47题

应优先识别和评估对业务目标和管理目标有重大影响的操作风险是指操作风险评估的( )

A.动态管理原则

B.重要性原则

C.准确性原则

D.及时性原则

【正确答案】：B

第48题

相比较而言，下列( )最容易引发操作风险。

A.柜台业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

【正确答案】：A

[答案解析]柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。

第49题

柜台业务操作风险控制措施不包括 ( )

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识

【正确答案】：C

第50题

( )是国内商业银行竞相发展的零售银行业务。

A.法人信贷业务

B.柜台业务

C.个人信贷业务

D.资金交易业务

【正确答案】：C

编辑推荐：

2014年银行从业考试考前测试题《风险管理》汇总

2014年银行从业考试考前模拟《风险管理》汇总

2014年银行从业考试模拟题《风险管理》汇总

2014年银行从业考试风险管理提高练习汇总

2014年银行业专业人员初级职业资格考试辅导招生方案

2014下半年银行从业资格考试准考证打印时间

更多关注：银行业初级资格考试证书申请入口 考试技巧 考试真题 免费短信提醒>>>

（责任编辑：何以笙箫默）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页