初级银行

51、 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（）

A、负责制定操作风险管理的政策及相关文件

B、确保本行业务经营管理岗位员工的称职以及风险监控岗位员工权力的独立性

C、具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

D、指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

E、为操作风险管理开发响应的技术和方法

标准答案：c, d, e

52、 巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道风险是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括下列哪些要素?（）

A、决策

B、建设与管理

C、执行与操作

D、监督与评价

E、改进

标准答案：a, b, c, d, e

53、 商业银行信息系统包括主要面向客户的业务处理系统和主要供内部管理实用的管理信息系统。在操作风险管理中，信息系统的主要作用包括（）

A、支持风险评估

B、建立损失数据库

C、生成风险应急方案

D、预测风险发生概率

E、建立资本模型

标准答案：a, b, e

54、 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（）

A、损失的影响程度

B、总损失数额信息

C、损失事件发生的时间、发生单位的信息

D、总损失中收回部分信息

E、损失时间发生的主要原因的描述信息

标准答案：b, c, d, e

55、 自我评估的主要目标是鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理。其主要策略除了改变企业文化，建立良好的操作风险管理氛围之外，还包括（）

A、制定与业务战略目标配套的评估机制

B、将制度的被动执行转变为主动查错和纠错

C、建立良好的操作风险管理氛围

D、规避监管，在内部解决问题

E、确保有关持续的持续改进和高效运转

标准答案：a, b, c, e