初级银行

一、单选题

1、下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

A、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B、商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和核算部门

C、应当将银行资产与客户主场分开管理

D、商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2、商业银行应按( )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A、月 B、季度 C、半年 D、年

3、下列关于商业银行理财业务的做法，正确的是( )。

A、将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售

B、将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售

C、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D、将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

4、商业银行下列做法，不正确的是( )。

A、销售不能独立测算的理财计划

B、设置理财计划的期限和销售起点金额

C、对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D、提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

5、商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A、20 B、15 C、10 D、5

6、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。

A、尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

B、主动为客户解答

C、将客户移交理财业务人员

D、拒绝客户的提问

7、下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是( )。

A、建立销售理财产品的分级审核批准制度

B、采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

C、设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D、建立必要的委托投资跟踪审计制度

8、下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。

A、商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B、商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度

C、商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

D、商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

9、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

A、商业银行 B、客户 C、商业银行和客户 D、理财计划和责任

10、对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。

A、不应销售 B、应限量销售

C、应扩大销售以分散风险 D、应按原计划销售并更加小心地经营管理

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