初级银行

2015年银行业初级资格考试《个人贷款》考试大纲

考试目的

通过本科目考试，测查应试人员运用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识，营销策略和方法，不同个人贷款产品的贷款要素、操作流程和风险管理，个人征信系统的管理和应用，以及个人贷款的相关法律法规等，处理银行个人贷款相关业务的能力。

考试内容

一、个人贷款业务

(一)掌握个人贷款的性质和发展;

(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。

二、个人贷款营销

(一)个人贷款目标市场分析和客户定位;

(二)个人贷款营销渠道、营销组织和营销方法。

三、个人贷款管理

(一)个人贷款管理原则与贷款流程;

(二)个人贷款业务风险管理;

(三)个人贷款业务共性风险及控制措施。

四、个人住房贷款

(一)个人住房贷款的分类和要素;

(二)个人住房贷款的贷款流程;

(三)个人住房贷款风险管理;

(四)公积金个人住房贷款的要素和操作流程。

五、个人消费贷款

(一)个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;

(二)个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;

(三)其他个人消费贷款的相关要素。

六、个人经营性贷款

(一)个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;

(二)个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;

(三)农户贷款的要素和贷款流程;

(四)下岗失业小额担保贷款的相关要素。

七、其他个人贷款

(一)个人抵押授信贷款的要素和操作流程;

(二)个人质押贷款的要素和操作流程;

(三)个人信用贷款的要素和操作流程。

八、个人征信系统

(一)个人征信系统的内容;

(二)个人征信系统的管理及应用。

附录

一、个人贷款的相关法律

(一)《中华人民共和国民法通则》

(二)《中华人民共和国合同法》

(三)《中华人民共和国担保法》

(四)《中华人民共和国物权法》

(五)《贷款通则》

二、个人贷款的监管政策和法规

(一)《汽车贷款管理办法》

(二)《个人贷款管理暂行办法》

(三)与个人住房贷款相关的政策和法规

(四)与个人教育贷款相关的政策和法规

(五)与下岗失业贷款相关的政策和法规

(六)《农户贷款管理办法》

(七)《征信业管理条例》

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