初级银行

11.银行风险管理流程是(　)。

A.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

B.风险识别、风险控制、风险计量、风险监测

C.风险控制、风险识别、风险计量、风险监测

D.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

12.《巴塞尔协议Ⅲ》规定，建立总额不得低于银行风险资产(　)的资本留存缓冲。

A.1.5%

B.2%

C.2.5%

D.3%

13.内部控制，是由企业(　)、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。

A.股东大

B.董事会

C.高级管理层

D.总裁

14.银行风险中的国家风险不包括(　)。

A.政治风险

B.市场风险

C.社会风险

D.经济风险

15.在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是(　)。

A.信用风险

B.操作风险

C.国家风险

D.法律风险

16.下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是(　)。

A.合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险

17.商业银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本谓之(　)。

A.会计资本

B.经济资本

C.监管资本

D.自由资本

18.内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，(　)财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。

A.资产充足

B.资产安全

C.资本安全

D.资本充足

19.第三版《巴塞尔协议》，将商业银行一级资本充足率由(　)提高至(　)。

A.2%4%

B.4%6%

C.3%5%

D.5%8%

20.商业银行的内部控制包括内部环境、(　)、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面。

A.机构设置

B.绩效评估

C.风险评估

D.资产评估

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