初级银行

1、()是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施 A.接管

B.合并

C.分立

D.解散

正确答案是：A，

解析:接管是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。

A.4

B.5

C.3

D.2

正确答案是：B，

解析:按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

3、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。

A.监督管理银行间债券市场、外汇市场

B.发行人民币、管理人民币流通

C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D.维护支付、清算系统的正常运行

正确答案是：C，

解析:开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 ，是银监会的职责。

4、银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起()个月内作出批准或者不批准的书面决定

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案是：C，

解析:银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起3个月内作出批准或者不批准的书面决定

5、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。

A.组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

正确答案是：C，

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