初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《风险管理》练习模拟10，希望对您的复习有所帮助！

1 代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于哪一类操作风险点?(C)

A、人员因素

B、外部事件

C、内部流程

D、系统缺陷

2 CreditPortfolioView模型是目前国际银行业应用比较广泛的组合模型之一，这一模型认为违约率取决于(ACD)。

A、宏观变量的历史记录

B、宏观变量的走势预计

C、对整个经济体系产生影响的冲击或改革

D、仅影响单个宏观变量的冲击或改革

E、单个借款人的资信

3 商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标，这主要包括(ABC)。

A、品质类指标

B、实力类指标

C、环境类指标

D、财务类指标

E、营运能力指标

4在我国银行业实践中，可以根据运作机制将风险预警方法分为三类，其中包括(BCD)。

A、黄色预警法

B、红色预警法

C、蓝色预警法

D、黑色预警法

E、紫色预警法

5与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有一些明显的特征，这包括(ABCE)。

A、内部关联交易频繁

B、系统性风险较高

C、财务报表真实性差

D、企业经营绩效差

E、风险识别和贷后监管难度大

6 以下关于债项评级和客户评级的说法，正确的有(ABE)。

A、它们反映了信用风险水平的两个维度

B、客户评级主要针对交易主体

C、债项评级的水平由债务人的信用水平决定

D、一个债务人可以有多个客户评级

E、一个债务人的不同债项可以有不同的债项评级

7 以下风险管理方法属于事前管理，即在损失发生前进行的有(ABCDE)。

A、风险转移

B、风险规避

C、风险对冲

D、风险分散

E、风险补偿

8 可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有(BC)。

A、预期收益率

B、标准差

C、方差

D、中位数

E、众数

9 关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是。ABE

A、商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B、商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权

C、商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

D、商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

E、商业银行风险管理部门通常有集中型和分散性两种类型

10商业银行所采取的风险控制措施应当实现的目标包括(BCE)。

A、降低银行经营过程中所面临的风险

B、通过对风险诱因的分析，发现风险管理过程中存在的问题，以完善管理流程

C、风险管理策略和战略符合经营目标的要求

D、提高银行的资金利用效率

E、在成本收益基础上保持银行经营的有效性

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（责任编辑：xll）