初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试个人理财预测试题

第36题

金融衍生品的市场功能包括( )。

A 价格发现

B 转移风险

C 补偿损失

D 优化资源配置

E 提高交易效率

【正确答案】：A,B,D,E

[答案解析] 金融衍生品的市场功能包括：转移风险、价格发现、提高交易效率和优化资源配置。

第37题

除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。

A 客户对理财业务的认知度

B 金融机构监管体制

C 中介机构发展水平

D 其他理财机构理财业务的发展

E 商业银行个人理财业务定位

【正确答案】：A,B,C,D,E

[答案解析] 除了宏观因素和微观因素外，个人理财活动主体的意识和行为以及其他一些因素都会直接和间接对商业银行个人理财业务产生影响。题目所给五个选项都是正确的。

第38题

关于综合理财业务的风险控制，下列说法正确的是( )。

A 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

B 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算

C 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

D 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

E 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

【正确答案】：A,B,C,D,E

[答案解析] 本题考查综合理财业务的风险控制，题中五个选项都是正确的。

第39题

我国债券型理财产品主要投向( )。

A 银行间债券市场

B 境内A股市场

C 国债市场

D 企业债市场

E 欧洲货币市场

【正确答案】：A,C,D

[答案解析] 债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场。

第40题

下列关于开放式基金的说法正确的是( )。

A 规模不固定，但有最低规模要求

B 交易手续费为成交金额的2.5%

C 分红方式有现金分红和再投资分红两种

D 单位资产净值于每个开放日进行公告

E 在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现

【正确答案】：A,C,D

[答案解析] 选项BE描述的是封闭式基金。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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