初级银行

81、 下列关于反洗钱叙述正确的是（ ）。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

标准答案：a, c

82、 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ ）。

A．购买高额保险，然后低价赎回

B．匿名存储

C．控制银行

D．利用银行贷款掩饰犯罪收益

标准答案：a, b, c, d

83、 若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（ ）。

A．金融机构同业拆借

B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D．外国政府贷款转贷业务项下的交易

标准答案：a, c, d

84、 对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（ ）。

A．有严格的公司法

B．不允许建立空壳公司

C．有严格的公司保密法

D．有宽松的金融规则

标准答案：c, d

85、 常见的洗钱方式包括（ ）。

A．借用金融机构

B．伪造商业票据

C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D．通过证券和保险业洗钱

标准答案：a, b, c, d

86、 授信业务包括（ ）。

A．贷款

B．贷款承诺

C．交易融资

D．担保

标准答案：a, b, c, d

87、 广义的贷款法律关系包括（ ）。

A．附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系

B．附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系

C．委托贷款合同法律关系

D．贷款合同法律关系

标准答案：a, b, c, d

88、 对借款人限制包括（ ）。

A．不得向贷款人的上级反映有关情况

B．不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资

C．不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

D．不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

标准答案：b, c, d

89、 以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ ）。

A．商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单或压票

B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

标准答案：a, b, c

90、 根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ ）。

A．中国银行天津分行

B．中国工商银行股份有限公司

C．花旗银行（中国）有限公司

D．苏格兰皇家银行北京办事处

标准答案：b, c