初级银行

36.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括(  )。

A.商业银行应保持公司治理的透明度

B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用

C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制考生

正确答案:  ABCDE

37.商业银行内部控制包括的主要要素有(  )。

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督、评价与纠正

正确答案:  ABCDE

38.商业银行风险监测的具体内容包括(  )。

A.开发风险计量模型

B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

E.调整高风险授信限额考生

正确答案:  BCD

39.商业银行风险管理部门的主要职责有(  )。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C.负责核准复杂金融产品的定价模型

D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用考生

正确答案:  ABCDE

40.风险文化一般由(  )三个层次组成。

A.风险管理理念

B.风险模型

C.制度

D.知识

E.内部控制

正确答案:  ACD

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