初级银行

一、单项选择题

1. 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向()申请批准。

A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.证券交易所

2. 保证收益理财计划的起点金额是()。

A.人民币5万元以上，外币5千美元以上B.人民币3万元以上，外币5千美元以上

C.人民币5万元以上，外币1千美元以上D.人民币10万元以上，外币5千美元以上

3. 为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于()，未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。

A.24小时B.20小时C.36小时D.54小时

4. 根据()，个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。

A.个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩B.工作的侧重点不同

C.所从事个人理财业务管理运作方式不同D.对公司发展所作贡献不同

5. 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括()。

A.交易限额B.期权限额C.风险价值限额D.止损限额

6. ()应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

A.期权限额B.交易限额C.结算前信用风险限额D.结算信用风险限额

7. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的()报中国银监会。A.5月底前B.2月底前C.1月底前D.6月底前

8. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少(w)一次，商业银行与客户另有约定的除外。A.每周B.每月C.每季D.每年

9. 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后()日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.15B.10C.5D.3

10. 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括()。

A.交易限额B.止损限额C.期权限额D.期限错配限额

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