初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试防线管理仿真摸底练习试题

96、 以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引?(　　)

A.《巴塞尔新资本协议》

B.《商业银行资本充足率管理办法》

C.《内部控制——整体框架》

D.《全面风险管理框架》

E.《银行机构内部控制体系框架》

97、 外汇敞口头寸，分为(　)。

A.单币种敞口头寸

B.双币种敞口头寸

C.多币种敞口头寸

D.总敞口头寸

E.多敞口头寸

98、 年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有(　)。

A.此举是风险缓释的有效手段

B.深圳发展银行此举意在转移操作风险

C.此举有利于银行将重点放到核心业务上

D.此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心

E.此外包业务本身也可能存在风险

99、商业银行在进行集团客户限额管理的过程中，应注意的问题有(　　)。

A.统一识别标准，实施集团内部各成员单位的个体控制

B.掌握充分信息，避免对集团总体的过度授信

C.主办银行牵头，建立集团客户小组

D.尽量少用抵押，争取多用保证

E.与集团客户签订授信协议，要求客户及时报告其有关关联交易

100、 影响期权价值的主要因素包括(　)。

A.标的资产的市场价格

B.期权的执行价格

C.期权的到期期限

D.标的资产价格的波动率、货币利率

E.标的资产历史平均收益率

答案：

96. C,D,E

系统解析： 《内部控制——整体框架》《全面风险管理框架》和《银行机构内部控制体系框架》是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引。故选CDE。

97. A,D

系统解析：

98. A,B,C,E

系统解析： 商业银行仍然是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。

99. B,C,E

100. A,B,C,D

系统解析： 影响期权价值的因素有，标的资产市场价格和期权执行价格的关系、期权到期期限、标的资产价格的波动率、货币利率。没有标的资产历史平均收益率这个因素。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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