初级银行

【例题】商业银行开展外包活动应遵循的原则不包括(　)。

A.制定外包的风险管理框架以及相关制度

B.根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围

C.为集中管理，通常应将战略管理、核心管理以及内部审计等职能外包

D.将风险管理框架纳入全面风险管理体系

『正确答案』C

『答案解析』本题考查业务外包风险管理。商业银行开展外包活动遵循以下原则：一是制定外包的风险管理框架以及相关制度，并将其纳入全面风险管理体系;二是根据审慎经营原则制定其外包战略发展规划，确定与其风险管理水平相适宜的外包活动范围;三是对于战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。

【例题】商业银行外包管理的组织架构不包括(　)。

A.股东会

B.董事会

C.高级管理层

D.外包管理层

『正确答案』A

『答案解析』本题考查业务外包风险管理。商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层和外包管理团队。

【例题】在商业银行的业务外包管理中，外包管理团队负责制定并通过外包的战略发展规划。(　)

『正确答案』×

『答案解析』本题考查业务外包风险管理。在商业银行的业务外包管理中，董事会负责审议批准外包的战略发展规划。

【例题】外包风险管理的工作包括(　)。

A.业务外包风险评估

B.风险监督及反馈

C.外包协议管理

D.分包风险管理

E.跨境外包管理

『正确答案』ACDE

『答案解析』本题考查业务外包风险管理。外包风险管理工作包括：(1)业务外包风险评估;(2)尽职调查;(3)外包协议管理;(4)外包服务承诺;(5)分包风险管理;(6)跨境外包管理(7)其他事项。

【例题】商业银行在开展外包活动时，如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件，应当及时向银监会报告。(　)

『正确答案』×

『答案解析』本题考查业务外包风险管理。商业银行在开展外包活动时，如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件，应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。

【例题】风险价值的局限性主要表现在对较复杂的金融工具或资产，无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化。(　)

『正确答案』×

『答案解析』本题考查市场风险计量方法。题干描述的是敏感性分析的局限性。

【例题】关于风险价值说法错误的是(　)。

A.风险价值指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失

B.是对当前风险的事前预测

C.无法预测尾部极端损失情况

D.无法预测单边市场走势极端情况、市场非流动性因素

『正确答案』B

『答案解析』本题考查市场风险计量方法。B选项应该是对未来损失风险的事前预测。

【例题】(　)重点反映某一领域的市场风险状况。

A.市场风险计量管理报告

B.市场风险专题报告

C.重大市场风险报告

D.市场风险监测分析日报

『正确答案』B

『答案解析』本题考查市场风险监测报告。市场风险专题报告重点反映某一领域的市场风险状况。

【例题】下列关于信息科技治理的说法错误的是(　)。

A.应设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实

B.信息科技治理为具体日常工作，无需定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算等状况

C.应设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策

D.信息科技部门承担本银行的信息科技职责

『正确答案』B

『答案解析』本题考查信息科技风险管理。应设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。

【例题】商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：其中第一维是客户评级，第二维是(　)。

A.债务人评级　　　　B.债项评级

C.不良贷款评级　　　D.贷款评级

『正确答案』B

『答案解析』本题考查违约概率模型。一般来说，商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：其中第一维是客户评级，第二维是债项评级。

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