初级银行

一、单项选择题

1、(　)是商业银行的决策机构。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、高级管理层

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查董事会及其风险管理委员会。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。参见教材P21。

2、(　)向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、高级管理层

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查监事会。监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。参见教材P22。

3、(　)是第三道风险防线。

A、业务条线部门

B、风险管理部门

C、合规部门

D、内部审计部门

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查三道防线。内部审计是第三道风险防线。参见教材P25。

4、(　)是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。

A、风险治理

B、风险防范

C、风险偏好

D、风险文化

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查风险偏好。风险偏好是商业银行风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。参见教材P25。

5、(　)指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。

A、资本类

B、收益类

C、风险类

D、零容忍度类

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查风险偏好维度和指标。零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。参见教材P28。

6、一般情况下，商业银行至少(　)对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

A、每个月

B、每季度

C、每年度

D、每两年

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查风险偏好维度和指标。一般情况下，至少每年度对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。参见教材P29。

7、从各类限额的关系看，处于最顶端的是(　)。

A、市场风险限额

B、国别限额

C、行业限额

D、客户限额

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查风险限额。从各类限额的关系看，国别限额处在最顶端，行业限额承上启下，客户限额是最基本的限额，主要通过客户授信进行控制。参见教材P31。

8、(　)是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。

A、限额设定

B、限额监测

C、限额实施

D、限额控制

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查限额管理。限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。参见教材P33。

9、(　)的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步打好基础。

A、风险识别

B、风险计量

C、风险监测

D、风险控制

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查风险识别。风险识别是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别，进行系统分类并查找出风险原因的过程，其目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础。参见教材P34。

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