初级银行

单选题：

某商业银行开发了一款保证收益理财产品，为了便于客户理解，宣传时将其等同于定期存款产品，关于这种行为的说法错误的是(　)。

A.这样宣传通俗易懂，体现了以客户为中心的理念

B.属于违规行为

C.涉嫌变相高息揽储

D.银行理财部门负责人要对此负责

『正确答案』A

『答案解析』商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

多选题：

商业银行对个人理财客户进行风险承受能力评估，其依据至少应当包括(　)。

A.客户年龄

B.财务状况

C.爱好特长

D.投资经验

E.风险偏好

『正确答案』ABDE

『答案解析』商业银行对个人理财客户进行风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

多选题：

商业银行违反银监会规定开展理财产品销售的，银监会可能采取的措施包括(　)。

A.责令暂停部分业务

B.停止批准开办新业务

C.吊销营业执照

D.限制分配红利和其他收入

E.限制资产转让

『正确答案』ABDE

『答案解析』另外还有责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;停止批准增设分支机构。

单选题：

某国有商业银行开展基金代理销售业务，根据银监会规定，该行基金销售部门取得基金从业资格的人员数量应不少于(　)人。

A.10

B.20

C.30

D.50

『正确答案』C

『答案解析』本题考查各机构具有基金从业资格的人员人数要求

单选题：

基金宣传推介材料可以使用的词语是(　)。

A.安全

B.无风险

C.避险

D.方便

『正确答案』D

『答案解析』基金宣传材料不得有夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

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