初级银行

多选题

1、内幕交易包括以下行为()。

A、内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为

B、根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

C、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

D、非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券的行为

E、非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为

正确答案：ABCDE【专家解析】内幕交易的行为。

2、从业人员的下述()行为明显违反信息保密规定。

A、向其所在机构同事透露客户的个人信息

B、出于好奇向其他同事打听客户的交易信息

C、将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里

D、在未经客户允许的情况下，将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品

E、将开户申请书再度用做打印纸，使得无关人员有机会接触到客户的个人信息

正确答案：ABCDE【专家解析】信息保密的相关内容。

3、下列符合"守法合规”要求的做法包括()。

A、遵守法律法规

B、遵守行业自律规范

C、遵守所在机构的规章制度

D、遵守监管部门的规章制度

E、以上都正确

正确答案：ABC【专家解析】银行从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

4、银行工作人员配合监管机构的监管，应当()。

A、按照要求提供监管机构需要的数据

B、向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

C、建立重大事项报告制度

D、转移、隐匿或者毁损有关证明材料

E、拒绝提供有关账册、报表、审计报告以及内部管理规章

正确答案：AC【专家解析】配合现场检查的内容。

5、商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但银行业务人员应该确保其娱乐活动不会产生以下()问题。

A、明显属于奢侈、浪费的消费

B、属于色情、赌博类的消费

C、带有商业贿赂性质的消费

D、明显属于过于频繁的活动

E、假借业务之名，行个人消费之实

正确答案：ABCDE【专家解析】娱乐及便利的内容。

6、银行业金融机构是指在中华人民共和国内设立的()。

A、商业银行

B、城市信用合作社

C、农村信用合作社

D、政策性银行

E、中国人民银行

正确答案：ABCD【专家解析】适用范围的内容。

7、为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到()。

A、不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B、面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C、确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D、审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E、以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

正确答案：ABCDE【专家解析】协助执行的相关内容。

8、在风险提示方面，银行业从业人员的以下()做法明显不妥。

A、因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要

B、仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒

C、不以足以引起客户注意的方式提示免责条款

D、对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避

E、向客户提供虚假信息

正确答案：ABCDE【专家解析】风险提示方面，银行从业人员的不妥做法。

9、在代理销售产品的过程中，以下()做法存在不妥之处。

A、利用消费者的误解，追求被代理销售的产品的销量

B、对产品性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞

C、用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中，使消费者无法获得足够信息

D、在合约中，或在向客户介绍产品时，用晦涩或专业性很强的语言描述产品，使客户无法准确判断产品的特性

E、利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品收益性进行合约以外的承诺

正确答案：ABCDE【专家解析】代理销售产品过程的不妥做法。

10、某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息，股票价格会上涨，张某的做法不正确的有()。

A、本人购买此公司股票

B、建议朋友购买此公司股票

C、匿名购买部分股票

D、暗示亲友购买此公司股票

E、不购买其股票

正确答案：ABCD【专家解析】内幕交易的禁止规定：不得利用内幕消息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

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