初级银行

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

《银行管理》初级考试大纲

【考试目的】

通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行主要业务、银行经营与管理以及金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

【考试内容】

第一部分 银行业运行环境

一、宏观经济金融环境

(一)熟悉我国经济政策环境;

(二)熟悉我国新时代金融工作的总体要求;

(三)熟悉我国财政政策环境;

(四)熟悉我国货币政策环境;

(五)熟悉我国金融监管政策;

(六)熟悉我国的金融体系。

二、监管概述

(一)了解金融监管理论基础;

(二)了解西方金融监管的历史沿革;

(三)了解我国金融监管的历史沿革;

(四)了解我国银行业监管的目标、理念和标准;

(五)了解我国银行业监管的新举措;

(六)掌握我国银行业监管的主要指标;

(七)掌握《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》的主要内容;

(八)熟悉《民法典》《刑法》《反洗钱法》等与商业银行业务发展相关立法的内容;

(九)了解中国银行业协会、信托业协会、财务公司协会的宗旨及主要职责。

三、市场准入、非现场监管和现场检查

(一)了解市场准入的相关规则和程序;

(二)了解非现场监管的有关内容和流程;

(三)了解现场检查的原则和流程。

四、监管强制措施、行政处罚与行政救济

(一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序;

(二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况;

(三)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况;

(四)掌握常见的金融犯罪行为及其危害。

第二部分 银行主要业务

五、负债业务

(一)掌握负债业务的特征、管理原则与主要风险;

(二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

六、资产业务

(一)掌握资产业务的内涵;

(二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

七、其他业务

(一)掌握其他业务的内涵;

(二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(三)掌握信用卡业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(七)熟悉同业业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(八)掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求;

(九)熟悉衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(十)掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求;

(十一)掌握代理业务的内涵与类别。

第三部分 银行经营与管理

八、全面风险管理

(一)熟悉全面风险管理的内涵、组织架构、策略、政策和程序;

(二)掌握信用风险管理的内涵、计量，金融资产风险分类与不良资产处置管理的内容;

(三)掌握操作风险的类型、内容以及主要业务的操作风险;

(四)了解市场风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险、信息科技风险等其他风险的相关内容;

(五)熟悉突发事件与应急管理的内涵、分类、主要工作内容以及相关监管要求。

九、内部控制、合规管理和审计

(一)掌握内部控制的内涵、职责措施、监督评价等内容;

(二)掌握合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设;

(三)掌握反洗钱的监管要求及反洗钱义务的主要内容;

(四)掌握内部审计、外部审计的主要内容。

(五)掌握银行从业人员管理的行为规范及监管要求。

十、经营绩效管理

(一)熟悉银行市场营销的基本内容;

(二)熟悉银行绩效管理的基本内容;

(三)熟悉银行薪酬管理的基本内容;

(四)熟悉银行财务管理的基本内容;

(五)熟悉银行盈利管理的基本内容。

第四部分 开发银行与政策性银行业务与监管

十一、开发银行与政策性银行业务与监管

(一)了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位;

(二)了解开发银行和政策性银行的业务经营与管理要求;

(三)了解开发银行和政策性银行的监管要求。

第五部分 非银行金融机构业务经营与监管

十二、金融资产管理公司、金融资产投资公司业务与监管

(一)了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位;

(二)了解金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)熟悉金融资产管理公司的监管要求;

(四)熟悉金融资产投资公司的业务范围和经营规则。

十三、信托公司业务与监管

(一)了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位;

(二)了解信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)熟悉信托公司的监管要求。

十四、企业集团财务公司业务与监管

(一)了解企业集团财务公司行业概况和功能定位;

(二)了解企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)熟悉企业集团财务公司的监管要求。

十五、金融租赁公司业务与监管

(一)了解金融租赁公司的行业概况和功能定位;

(二)了解金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)熟悉金融租赁公司的监管要求。

十六、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位;

(二)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;

(三)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。

第六部分 银行业消费者权益保护

十七、银行业消费者权益保护

(一)掌握银行业消费者权益保护的内涵、银行业消费者的主要权利和银行对消费者的主要义务;

(二)掌握主要银行业务的消费者权益保护要求;

(三)掌握银行业消费者投诉处理的流程、机制和监管要求;

(四)掌握银行业金融机构履行社会责任的相关要求。

本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容。

如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

来源：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/43160.html

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