初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

36.我国商业银行信用风险监管指标包括（     ）。

A.不良资产率

B.不良贷款率

C.贷款损失准备率

D.单一客户授信集中度

E.预期损失率

37.我国银行监管领域所依托的主要法律包括（     ）。

A.《银行业监督管理法》

B.《中国人民银行法》

C.《商业银行法》

D.《行政许可法》

E.《巴塞尔新资本协议》

38.商业银行的经营原则是（     ）。

A.盈利性

B.安全性

C.流动性

D.扩张性

E.竞争性

39.下列方法中，（     ）被应用于违约概率预测准确性的验证。

A.CAP曲线与AR值

B.二项分布检验

C.KS．检验

D.卡方分布检验

E.正态分布检验

40.下列关于远期和期货的说法，正确的有（     ）。

A.远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

B.期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

C.远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的

D.远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险

E.远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在到期前随时平仓

三、判断题（共15题，每小题1分，共15分）请对以下各题的描述做出判断，正确选A，错误选B。

1.提交给管理层的风险报告中，关于风险评估结果通常有风险图和风险表两种展示方式，两者没有优劣之分，关键在于高级管理层的偏好。（     ）

2.对操作风险指标的监测分析有助于商业银行准确预测操作风险的变化趋势。因此，操作风险监测报告应该对风险指标的变化情况、与门槛值的距离等作出分析和解释。（     ）

3.使用外部数据进行分析的时候，必须配合专家情景分析法。情景分析主要是依靠有经验的业务经理和风险管理专家的知识水平进行定性分析。（     ）

4.商业银行中风险管理总监应当是商业银行董事会成员，同时担任商业银行副总裁或以上职务。（     ）

5.《巴塞尔资本协议》首次提出了资本充足率监管的国际标准，并且提出了合格监管资本的范围。（     ）

6.经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。（     ）

7.单一法人客户财务状况分析中，识别和评价负债管理状况，主要分析资产负债结构，如长期融资是否支持长期资产。（     ）

8.关联交易是指发生在集团内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。（     ）

9.在客户风险监测指标体系中，资产增长率是增长能力指标，属于财务指标的一种；资质等级是实力类指标，属于基本面指标的一种。（     ）

10.与其他信用风险评级/评分相比，主权风险评级需要更多的经验判断。（     ）

11.在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的变化，名义价值一般不具有实际价值。（     ）

12.系统风险是指由来自银行体系之内的行为人主观决策以及获取信息的不充分性所引起的风险，带有明显的个性特征，可以通过设定合理的规则来降低和分散风险。（     ）

13.国家风险与其他金融风险不同，它难以直接测算，并且很难与其他风险分离进行独立的处理。（     ）

14.资产流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。（     ）

15.分散投资不能完全消除非系统性风险。（     ）

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（责任编辑：中大编辑）