初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》模拟题

11根据ERM框架，三个维度分别是指(   )。

A企业的目标，企业的各个层级，全面风险管理要素

B企业的目标，全面风险管理要素，企业的各个层级

C企业的各个层级，企业的目标，全面风险管理要素

D全面风险管理要素，企业的目标，企业的各个层级

12在设定组合集中度限额的程序中，首要的一步就是按某组合维度确定资本分配权重，这里"资本分配"中的资本是指(   )。

A所预计的下一年度的银行资本

B本年度的银行资本

C所预计的未来三年的银行资本

D过去三年间的银行资本

13下列工具中不能用来衡量资产组合对宏观经济变动和发生非正常事件情况下的变化的是(    )。

A统计模型

B压力测试

C情景分析

D历史模拟

14巴塞尔委员会对信息披露的规定的表述，下面选项中不正确的是(   )。

A披露的范围方面，通常公开上市的公司应向投资者全面、准确、及时地披露实质信息，但无论是公开上市的银行还是非上市银行，都应当向监管机构披露这些信息，并按本国法律的要求向其他利益相关者适当披露这些信息

B虽然市场约束对于非上市银行，尤其对于那些独资的银行影响有限，但这些银行通过参与清算体系、吸收零售存款等各项活动，与公开上市的银行一样，会对金融体系造成同样的风险

C巴塞尔委员会努力将第三支柱的披露限定在银行资本充足率的披露上面，以避免与会计准则宽泛要求的矛盾

D巴塞尔委员会专门注意到了第三支柱披露要求与会计准则中披露要求的关系，一般来说，要求有关第三支柱的披露要求经过外部审计

15现场检查的主要措施中，不包括(   )。

A进入银行业金融机构进行检查

B询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

C由银行向银监会报送资料

D检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

16银行可能遭受的国家风险包括(    )。

A间接风险        

B到期不还风险

C债务重新安排风险

D以上都是

17通常战略风险识别可以从(    )三个层面入手。

A战术、宏观和全局

B战略、战术和全局

C战术、宏观和微观

D战略、宏观和微观

18按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产是(    )。

A在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券

B无法出售的贷款

C可以出售但在不利情况下可能会丧失流动性的证券

D商业银行可出售的贷款组合

19A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5％，债券B的票面利率为6％，若它们的到期收益率均等于市场利率，则(    )。

A债券A的久期大于债券B的久期

B债券A的久期小于债券B的久期

C债券A的久期等于债券B的久期

D无法确定债券A和B的久期大小

20下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是(    )。

A行业盈亏系数  

B行业产品产销率

C行业销售利润率

D行业资本积累率

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（责任编辑：中大编辑）