初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《风险管理》基础模拟(9)，希望对您的复习有所帮助！

1.关于商业银行管理战略说法不正确的是( )。

A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

2.商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。

A.每日参照市场定价

B.每日参照银行定价

C.每日参照交易定价

D.每日参照交割定价

3.( )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A.股东大会

B.高级管理层

C.监事会

D.董事会

4.董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

A.内部控制体系

B.公司治理结构

C.风险控制环境

D.风险监测体系

5.风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是( )。

A.风险管理理念

B.风险管理制度

C.风险管理知识

D.风险管理技能

6.商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是( )。

A.涉及的风险管理领域广

B.并不适合所有的商业银行采用

C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息

D.资金投入巨大

7.( )负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A.董事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.监事会

8.下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是( )。

A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

9.( )是商业银行进行有效风险管理的最前端。

A.外部监督机构

B.财务控制部门

C.法律/合规部门

D.内部审计部门

10.不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是( )。

A.整体风险报告

B.最佳避险报告

C.风险监测报告

D.具体的头寸报告

参考答案

1.C[解析]商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容，战略目标分解为战略 愿景、阶段性战略目标和主要发展指标，所以AB两项正确;各家商业银行所处的外部经济、金融环境、内 部管理以及市场定位不同，因此，战略目标各不相同，但也存在一些共性，所以C项错误;战略目标确立 后，重点研究如何保证路径的高质量和高效率，所以D项正确。

2，A[解析]商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法，及时捕捉市场价格/ 价值的变化，所以A项正确。

3.D[解析]董事会自责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系，所以D项正确。

4.A[解析]董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以商业银行的董事会应定期核查其内部控制体系能否充分保证银行有序和审慎地开展业务，所以A项正确。

5.A[解析]风险管理文化一般由风险管理理念、风险管理知识、风险管理制度三个层次组成，其中风险管理理念是风险管理文化的精神核心，也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素，所以A项正确。

6.C[解析]集中型风险管理部门涉及的风险管理领域非常全面，对专业人员和管理系统的要求很高，资源投入巨大，因此，集中型风险管理部门更加适用于规模庞大、资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行，所以ABD项正确;C项属于分散型风险管理部门的特点，所以C项错误。

7.B[解析]高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，所以B项正确。

8.C[解析]董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，所以C项说法错误，是本题的正确选项。

9.B[解析]现代商业银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化，因此所提供的数据最为真实、准确，这无疑使财务控制部门处在有效风险管理的最前端。

10.B[解析]高级管理层所需要的是高度概括的整体风险报告;前台交易人员期待的是非常具体的头寸报告;风险管理委员会则通常要求风险管理部门提供最佳避险报告，以协助制定风险管理策略

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（责任编辑：xll）