初级银行

1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是(　A　)。

A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A　)。

A一个月

B两个月

C半年

D一年

3下列理财目标中属于短期目标的是(　D　)。

A按揭买房

B退休

C子女教育储蓄

D休假

4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是(　D　)。

A现金、债务管理

B投资规划

C税收规划

D教育规划

5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是(　C　)。

A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　B　）。

A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

B商业银行只提供建议，最终决策权在客户

C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

D客户只提供建议，最终决策权在商业银行

7(B　)是反映企业特定会计期间经营成果的报表。

A资产负债表

B利润表

C财务状况变动表

D现金流量表

8现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是(　C　)。

A满足应急资金的需求

B满足未来消费的需求

C保障家庭生活的安全、稳定

D满足财富积累的需求

9下列（　C　）不属于制订保险规划的原则

A量力而行的原则

B转移风险的原则

C效益最大化原则

D分析客户保险需要的原则

10以下关于现金、消费管理的说法，错误的是（A　）。

A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理

B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一

C消费的合理性只有相对标准

D预测年度收入是现金预算编制程序之一

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（责任编辑：zyc）

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