初级银行

单项选择题

1.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。

A. 资产增值 B.实现人生目标中的经济目标 C.财富保值 D.利润最大化

2.理财顾问服务流程不包括( )。

A.收集资料

B.资产现状分析

C.财物目标确认

D.倾听客户的诉求

3.理财顾问业务的第一步是( )。

A. 确定客户财务目标 B.资产管理目标分析 C.风险分析 D.基本资料收集

4.理财顾问服务流程的最后一步是( )。

A.实施计划

B.基础规划

C.建立投资组合

D.绩效评估

5.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A. I，III，VI，V，IV，II B.III，I，IV，V，VI，II

C.III，V，II，I，VI，IV D.III，I，IV，II，V，VI

6.下列不属于理财顾问服务的特点的是( )。

A.顾问性 B.非专业性 C.综合性 D.长期性

7.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?( )

A. 收入与支出 B.投资偏好 C.理财知识水平 D.风险特征

8.下列选项所列内容均属于定量信息的是( )。

①目标陈述 ②资产和负债 ③健康状况 ④就业预期 ⑤风险特征 ⑥理财决策模式

⑦保单信息 ⑧金钱观 ⑨养老金规划 ⑩遗嘱

A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

9.下列选项所列内容均属于定性信息的是( )。

①目标陈述 ②资产和负债 ③健康状况 ④就业预期 ⑤风险特征 ⑥理财决策模式

⑦保单信息 ⑧金钱观 ⑨养老金规划 ⑩遗嘱

A.①②⑨ B. ④⑦⑩ C.⑤⑥⑧ D.⑦⑨⑩

10.下列不属于客户财务信息的是( )。

A.投资风险偏好 B.当期财务安排

C.当期收入状况 D.财务状况未来发展趋势

11.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是( )。

A. 资产和负债 B.收入与支出 C.房地产升值预期 D.客户风险厌恶系数

12.收集客户个人信息的方法，不包括( )。

A.填写登记表 B.与客户交谈

C.向第三人打听 D.使用心理测试问卷

13.张先生有500元现金，1 500元活期存款，20 000元定期存款，价值5 000元的股票，价值20 000元的汽车，价值500 000元的房产，价值10 000元的古董字画。每月的生活费开销为1 000元，每月需还房贷5 000元，则他的失业保障月数为( )个月。

A.3.7

B.4.5

C.7.8

D.9.5

14.下列属于个人资产负债表的资产项目的是( )。

A.公共事业费用

B.个人信用卡支出

C.住房贷款

D.投资

15.现金管理中，年度支出预算等于( )。

A.年度收入–上一年支出

B.年度收入–年储蓄目标

C.年度收入–年度支出

D.年储蓄目标–年度支出

答案及解析

1、C 2、 B 3、D 4、D 5、 D  6、D 7、B  8、A  9、D  10、C  11、A  12、D   13、C  14、B  15、D

相关内容：

2013年银行从业资格考试公司信贷单选题练习汇总

2013年银行从业资格考试公司信贷内部章节预测试题汇总

2013年银行从业资格考试公司信贷内部精选试题汇总

更多关注： 银行从业考试准考证打印时间  银行从业考试保过培训 银行从业考试真题

（责任编辑：cxy）