初级银行

单项选择题

1. 巴塞尔委员会将操作风险定义为( )。

A.操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率

B.商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况

C.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

D.由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

2. 错误监控/报告是指商业银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门的职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准确，造成未履行必要的( )或者对外部汇报不准确。

A.法律规定B.监管职责C.汇报义务D.风险计量义务

3. 巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排( )。

A.经济资本B.资本充足率C.贴现率D.存款准备金

4. 高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过( )计算监管资本要求。

A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统

C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统

5. ( )是现代商业银行稳健运营/发展的核心。

A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门

6. 下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是( )。

A.公司治理B.合规管理文化C.信息系统D.外部控制

7.( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

A.自我评估法B.流程图C.损失事件数据方法D.专家判断法

8. 评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的( )阶段。

A.全员风险识别与报告B.控制措施评估C.作业流程分析、风险识别与评估D.制定与实施控制优化方案

9. 相比较而言，下列哪项业务最容易引发操作风险的业务环节?( )

A.法人信贷业务B.柜台业务C.代理业务D.资金交易业务

10.采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数β为( )。

A.18% B.12% C.15% D.10%

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