初级银行

2014年银行业专业人员资格考试法律法规练习题：

第72题

在下列选项中不属于银监会监管职责的是( )。

A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔

C.负责金融业的统计、调查、分析和预测

D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

【正确答案】：C

[答案解析]“负责金融业的统计、调查、分析和预测”是国家外汇管理局的职能。

第73题

某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌( )。

A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息

D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人

【正确答案】：D

[答案解析]考核内幕交易。

第74题

下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是( )。

A.农村商业银行

B.农村资金互助社

C.农村信用社

D.农村合作银行

【正确答案】：B

[答案解析]村镇银行和农村资金互助社是2007年批准新设立的机构。

第75题

世纪80年代之后商业银行的风险管理进入( )。

A.资产负债风险管理模式阶段

B.资产风险管理模式阶段

C.全面风险管理模式阶段

D.负债风险管理模式阶段

【正确答案】：C

[答案解析]考核商业银行风险管理发展历程。

第76题

洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列不属于三个阶段的是( )。

A.处置阶段

B.洗钱阶段

C.培植阶段

D.融合阶段

【正确答案】：B

[答案解析]洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段和融合阶段。

第77题

借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求的贷款属于( )。

A.流动资金贷款

B.贸易融资

C.票据贴现

D.项目贷款

【正确答案】：A

[答案解析]流动工资金贷款是为了弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求。

第78题

下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是( )。

A.尊重同事的工作方式及工作成果

B.尊重同事的爱好及个人信仰

C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

D.将同事不当行为通知媒体

【正确答案】：D

[答案解析]考核银行业从业人员和同事的关系处理。

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（责任编辑：何以笙箫默）

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