初级银行

2012年银行从业资格考试全面备考阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》通关强化题，希望对您的复习有所帮助！

（一）单选题

在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（ 2 】年。

A．1

B．2

C．3

D．5

2．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( d )批准，可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行

B．地方政府

C．纪检部门

D．银行业监督管理机构负责人

3．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( C )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方

B．客户

C．该金融机构

D．直接经办人

4．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是( D )的职责之一。

A．银监会

B．商业银行

C．中国银行业协会

D．中国反洗钱监测分析中心

5．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( B )o

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果

B．制定金融机构反洗钱规章

C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

6．下列属于大额交易的是( A )o

A．-笔25万元人民币的现金汇款

B．当日累计支取人民币18万元

C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

7．下列关于反洗钱的叙述，不正确的是(B )o

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

8．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是( A)。

A．当日累计45万元人民币的现钞结汇

B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

9．商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是(C )。

A．商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

B．商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

C．商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

D．商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

10.人民法院因审理案件，需要向、银行查询企业的存款资料时，查询人不得(A)。

A．借走资料原件

B．抄录资料原件

C．复印资料原件

D．对资料原件照相

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（责任编辑：中大编辑）