初级银行

2012年银行从业资格考试全面备考阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》通关强化题，希望对您的复习有所帮助！

（二）多选题

在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

1．下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有(BCE )。

A．对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁

B．对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等

C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施

D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分

E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

2．银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取下列措施(ABCDEC)。

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B．限制分配红利和其他收入

C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D．停止批准增设分支机构

E．限制资产转让

3．下列措施中，不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有(AE )。

A．剥夺政治权利

B．取消董事、高级管理人员任职资格

C．禁止从事银行业工作

D．经济处罚

E．刑事处罚

4．在(ABC)的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A．调查人员未出示调查通知书

B．调查人员未出示合法证件

C．调查人员少于2人

D．调查人员多于2人

E．调查人员未提前预约

5．《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括(ABCDE)。

A．要求银行按照规定报送财务报表

B．进入银行进行检查

C．与银行董事进行监督管理谈话

D．责令银行按照规定如实披露风险管理状况

E．查询涉嫌金融违法的账户

6．《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露(ABC)。

A．财务会计报告

B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更事项

D．员工中所有的违法违规处理结果

E．客户交易数据

7．常见的洗钱方式包括(ABCDE)o

A．借用金融机构

B．伪造商业票据

C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产

D．通过证券和保险业洗钱

E．借用空壳公司

8．银行业金融机构有(ABDE)等情形，由银监会责令改正。

A．未经批准设立分支机构

B．未经批准变更、终止

C．自行确定有关雇员的高额薪酬

D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

E．提高存款利率至高于央行基准利率

9．银监会在执行监督管理措施中，有权要求银行业金融机构按照规定报送(ABCDE)。

A．利润表

B．资产负债表

C．经营管理资料

D．注册会计师出具的审计报告

E．风险管理状况报告

10.授信业务包括(ABCDE)。

A．贷款

B．贷款承诺

C．贸易融资

D．担保

E．信用证

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（责任编辑：中大编辑）