初级银行

第 41 题 投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划？（　）

A．保本收益理财计划

B．最低收益理财计划

C．保本浮动收益理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

E．固定收益理财计划

【正确答案】： B,C,E

第 42 题 关于资产组合的收益率与风险，以下说法正确的是（　）。

A．组合的收益率是一个随机变量

B．组合的风险可能低于各个资产风险的和

C．组合的期望收益率大于任意一个资产的期望收益率

D．组合的风险随着资产的种类的增多而逐渐升高

E．当组合资产越来越多时，资产收益的协方差越来越接近组合风险

【正确答案】： A,B,E

第 43 题 关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是（ ）条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

A．委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

B．因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

C．受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

D．受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

E．受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

【正确答案】： A,B,D,E

第 44 题 在通货膨胀预期很强的环境下，下列的理财决策正确的是（　）

A．将资金购买定期储蓄存款

B．卖出资产组合中的一部分国债

C．适当增加资产组合中股票的比重

D．购置房地产

E．将部分本币换成外汇

【正确答案】： B,C,D,E

第 45 题 委托代理终止的条件有（ ）。

A．代理期间届满或者代理事务完成

B．被代理人取消委托或代理人辞去委托

C．代理人死亡

D．代理人丧失民事行为能力

E．作为被代理人或者代理人的法人终止 的分析、审核、报告制度

【正确答案】： A,B,C,D,E

第 46 题 根据衍生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为（ ）

A．与债券挂钩的结构化产品

B．与外汇挂钩的结构化产品

C．与信用挂钩的结构化产品

D．与商品挂钩的结构化产品

E．利率联动的结构化产品

【正确答案】： B,C,D,E

第 47 题 税收规划应当遵循的原则是（ ）。

A．合法性原则

B．目的性原则

C．规划性原则

D．综合性原则

E．增值性原则

【正确答案】： A,B,C,D

第 48 题 对于以下（ ）事项，中国银监会及其派出机构可以采用多样化方式进行调查。

A．商业银行从事产品咨询、财务规划、或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况

B．商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性

C．客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等

D．商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E．商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

【正确答案】： A,B,C,D,E

第 49 题 进行现金管理的目的在于（ ）。

A．提高资产的收益率

B．满足日常的周期性的支出需求

C．满足应急资金的需求

D．满足未来消费的需求

E．满足财富积累与投资获利的需求

【正确答案】： B,C,D,E

第 50 题 证券投资基金的收益主要有（ ）

A．波动率提高

B．证券买卖差价

C．红利收入

D．债券利息

E．存款利息收入

【正确答案】： B,C,D,E