初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试个人理财预测试题

第16题

专门投资于其他证券投资基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种是( )。

A.ETF

B.LOF

C.FOF

D.QDII

【正确答案】：C

[答案解析] FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

第17题

个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员( )的准则要求。

A.守法合规

B.专业胜任

C.诚实信用

D.勤勉尽责

【正确答案】：A

[答案解析] 个人理财业务从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。例如，从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

第18题

商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中收取手续费的业务是( )。

A.资产业务

B.负债业务

C.中间业务

D.其他业务

【正确答案】：C

[答案解析] 中间业务，即商业银行不运用自己的资金，而代理客户承办支付和其他委托事项并从中收取手续费的业务。

第19题

下列关于封闭式产品和开放式产品说法正确的是( )。

A.封闭式产品总体份额与总体金额都是可变的

B.开放式产品可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回

C.封闭式产品在产品存续期内可以申购，不能赎回

D.开放式产品总体份额在存续期内不变，而总体金额是可能变化的

【正确答案】：B

[答案解析] 开放式产品总体份额与总体金额都是可变的，即可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回的理财产品。而封闭式产品是总体份额在存续期内不变，而总体金额是可以变化的理财产品。对于封闭式产品，投资者在产品存续期既不能申购也不能赎回，或只能赎回不能申购的理财产品。

第20题

外汇挂钩结构性理财产品，如果最终汇率收盘价高于触发汇率，则总回报为( )。

A.总回报=保证投资金额×(1+最低回报率)

B.总回报=保证投资金额×(1+最高回报率)

C.总回报=保证投资金额×(1-最低回报率)

D.总回报=保证投资金额×(1+潜在回报率)

【正确答案】：D

[答案解析] 如果最终汇率收盘价高于触发汇率.则总回报=保证投资金额×(1+潜在回报率)。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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