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银行从业资格考试《风险管理》精选全真题

9.在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括（     ）。

A.业务人员贪污或截留手续费

B.不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券

C.挪用客户资金

D.内部人员盗窃客户资料谋取私利

E.推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

10.下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有（     ）。

A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力

B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式

C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合

D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值

E.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力

11.银行监管方法包括（     ）。

A.资本监管

B.市场准入

C.风险评级

D.监督检查

E.外部审计

12.下列有关关联交易的说法，正确的有（     ）。

A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

13.根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（     ）。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.损失类贷款

E.不良贷款

14.商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，包括（     ）。

A.网络中心

B.消费信贷业务有关客户身份的核对

C.银行卡营销

D.法律事务

E.账户系统

15.2007年底，美国爆发了次级债危机。长期以来，有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款，由于房地产市场回落，客户负担逐步到了极限，大量违约客户出现，不再偿还贷款，形成坏账，次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌，众多机构的投资受损，并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金，使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了（     ）等风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.声誉风险

16.风险管理信息系统应当（     ）。

A.建立错误承受程序

B.设置灾难恢复以及应急操作程序

C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录

D.设置严格的网络安全或加密系统，防止外部非法入侵

E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

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（责任编辑：中大编辑）