初级银行

题号: 1

从业人员职业操守的宗旨是( )。

A、规范从业人员职业行为

B、提高中国从业人员整体素质和职业道德水平

C、建立健康的银行战略发展方向

D、维护银行良好的声誉

E、促进银行业的健康发展

标准答案：ABDE

题号:2

制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员( )。

A、业务水平

B、职业素质

C、职业道德水平

D、信用水平

E、法律法规意识

标准答案：BC

题号: 3

( )工作人员适用银行业从业人员职业操守准则。

A、信托公司

B、村镇银行

C、基金管理公司

D、农村信用合作社

E、汽车金融公司

标准答案：ABDE

题号: 4

银行从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。

A、国家机关

B、银行业协会

C、监管机构

D、社会公众

E、新闻媒体

标准答案：BCD

题号: 5

( )属于银行从业人员应遵守的基本准则。

A、诚实信用、守法合规

B、专业胜任，勤勉尽职

C、保护商业机密与客户隐私

D、公平竞争

E、团结合作

标准答案：ABCD

题号: 6

勤勉尽职的内容包括( )。

A、不打听与自身工作无关的信息

B、维护所在机构商业信誉

C、对机构诚实信用

D、切实履行岗位职责

E、保守所在机构的商业机密

标准答案：BCD

题号:7

银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知( )。

A、所推荐金融产品的特性、风险、收益

B、业务处理流程

C、风险控制框架

D、产品的设计过程

E、法律关系

标准答案：ABCE

题号: 8

( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

D、对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E、为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

标准答案：ACD

题号:9.

银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划一～新股随心打”，该产品的期限为一年，到期一次还本付息，持有到期者预期年收益率有望达 4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，银行不承担还本付息的责任”。以下说法正确的是(　)。

A.该理财计划属于保证收益理财计划

B.该理财计划属于非保本浮动收益理财计划

C.银行有权利提前终止理财计划

D.到期后，投资者一定能够获得12.0%的年收益率

E.到期后，投资者的本金可能会受到损失

标准答案：BCE

题号:10.

下列政策中，会引起证券市场价格上升的是(　)。

A.增加货币供应量

B.下调利率

C.扩张性财政政策

D.政府转移支付增加

E.减税

标准答案：ABCDE

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（责任编辑：何以笙箫默）

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