初级银行

考点1 个人理财相关定义

典型例题.判断

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。(　　)

A.对

B.错

【答案】A。

考点2 个人理财业务相关主体

典型例题.多选

个人理财业务相关的主体包括(　　)。

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.政策性银行

E.监管机构

【答案】ABCE。解析：个人理财业务的相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构等。

考点3 银行个人理财业务分类

典型例题.判断

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。(　　)

A.对

B.错

【答案】B。解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

考点4 个人理财业务的发展

典型例题.判断

我国商业银行个人理财业务已发展成熟。(　　)

A.对

B.错

【答案】B。解析：我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务.尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和发展，但由于其巨大的市场潜力，已被很多商业银行列为零售业务(或个人业务)发展的战略重点之一。

考点5 国内个人理财业务迅速发展的原因

典型例题.多选

个人理财业务具有(　　)　　　等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。

A.批量大

B.风险低

C.风险高

D.业务范围广

E.经营收益稳定

【答案】ABDE。解析：个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势.在商业银行业务发展中占据着重要地位。故A、B、D、E选项符合题意。

考点6 理财师队伍状况

典型例题.单选

下列关于个人理财的相关说法错误的是(　　)。

A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员

B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

C.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务

D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

【答案】A。解析：商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员.而非一般性业务咨询人员。

考点7 理财师的职业特征

典型例题.单选

在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作.只提供建议，最终决策权在客户，是指理财师的(　　)　　　职业特征。

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

【答案】A。解析：顾问性是指在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

考点8 理财师的执业资格

典型例题.单选

“4E”代表的意义，下列叙述错误的是(　　)。

A.Education一教育

B.Examination一考试

C.Experience一工作经验

D.Excellence一卓越表现

【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。

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