初级银行

题号： 8

商业银行内部控制体系是风险管理的一个重要环节，负责建立、实施，及制定相关政策的主体部门是( )。

A、董事会

B、股东大会

C、董事会和高级管理层

D、董事会、监事会和高级管理层

标准答案：C

题号： 9

商业银行公司治理的核心是( )。

A、在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系

B、在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化

C、在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督

D、在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

标准答案：D

题号： 10

( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

A、监事会

B、高级管理层

C、股东大会

D、风险管理部门

标准答案：B

题号： 11

关于商业银行内部控制的主要原则，下面的论述中，正确的是( )。

A、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并须由全体人员参与

B、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力

D、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

标准答案：A

题号： 12

风险识别包括( )两个环节。

A、感知风险和检测风险

B、计量风险和分析风险

C、感知风险和分析风险

D、计量风险和监控风险

标准答案：C

题号： 13

以下几项中不属于商业银行风险管理职能的是( )。

A、价格确认

B、模型创建

C、降低风险

D、技术支持

标准答案：C

题号： 14

最高风险管理委员会负责制定的风险管理相关政策和指导原则需要提交( )批准。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、高级管理层

标准答案：A

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（责任编辑：中大编辑）

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