初级银行

银行业犯罪及刑事责任

金融犯罪概述

金融犯罪的概念

狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪。广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪，如贪污、受贿、挪用公款罪等。

金融犯罪的种类

1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。

金融犯罪的构成

1.犯罪客体

金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。

2.犯罪客观方面

(1)违反金融管理法规

(2)具有非法从事货币资金融通的活动

3.犯罪主体

金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。

4.犯罪主观方面

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