初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》模拟测试题

25根据巴塞尔委员会，允许银行采用高级计量法计算操作风险资本需要满足一定的要求，这种要求不包括（ ）。

A商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布"尾部"损失事件

B商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法

C银行内部操作风险管理系统无需与每日风险管理程序整合，但是应当能够为操作风险相关的程序和活动提供整体性的检查

D银行必须设置独立的操作风险管理部门，承担银行操作风险管理框架的设计及实施

26下列关于经济合作与发展组织（OECD）的公司治理观点的说法，不正确的是（ ）。

A治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

B公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

27假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：

概率0.050.200.150.250.35收益率50 %-10%-25%则一年后投资股票市场的预期收益率为（ ）。

A18.25％

B27.25％

C11.25％

D11.75％

28下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。

A风险分散

B风险转移

C风险对冲

D风险规避

29在实际应用中，通常用正态分布来描述（ ）的分布。

A每日股票价格

B每日股票指数

C股票价格每日变动值

D股票价格每日收益率

30假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为2％、方差为0.01％的正态分布，则一个月后该股票的股价增长率落在（ ）区间内的概率约为68％。

A（1％，3％）

B（0，4％）

C（1.99％，2.01％）

D（1.98％，2.02％）

31下列哪一项不属于内控制度中的制衡机制？（ ）

A交叉核对

B双人签字

C双人控制资产

D对账

32内部审计的主要内容不包括（ ）。

A风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

B会计记录和财务报告的准确性和可靠性

C内部控制的健全性和有效性

D适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

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（责任编辑：中大编辑）