初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试防线管理仿真摸底练习试题

116、 以下属于金融衍生品的是(　　)。

A.即期金融产品

B.金融期货

C.期权

D.远期利率协议

E.货币互换

117、 银行在买卖结构性调整工具或产品时，在流动性上会遇到的风险包括(　)。

A.与某种产品或市场有关的市场风险

B.与该银行衍生产品业务的整个融资情况有关的融资风险

C.交易对手提前结束某个产品合约的潜在流动性风险

D.经济因素造成特定国家的社会环境不稳定

E.政治因素造成特定国家的经济环境不稳定

118、 建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是(　　)。

A.风险管理部门是财务部门的辅助机构

B.风险管理部门必须具备高度独立性

C.风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权

D.风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门

E.风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素

119、 监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时，应考虑的因素包括(　　)。

A.高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度

B.在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致

C.在可能的情况下，应该使用对某种产品通用的计值方法

D.如果是银行自身开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并请独立、合格的外部机构对模型进行评价

E.应该有正式的变化控制程序和模型的备份，并定期用于对计值情况进行测试

120、 《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方面?(　　)

A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.加强对基层行的合规性监督

D.坚持相关的行务管理公开制度

E.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

答案：

116. B,C,E

系统解析： 金融衍生品是有关互换现金流量或旨在为交易者转移风险的一种双边合约，常见的有远期合约、期货、期权、互换等。故选BCE。

117. A,B,C

系统解析：

118. B,C

系统解析： B，C

[答案解析]A、D项表述错误。风险管理部门和财务部门是相互合作关系;集中型的风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素。

119. A,B,C,D,E

系统解析： A，B，C，D，E

[答案解析]以上因素都应考虑。

120. A,B,C,D,E

系统解析： 《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容有13条，包括：高度重视防范操作风险的规章制度建设;切实加强稽核建设;加强对基层行的合规性监督;订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障;坚持相关的行务管理公开制度;建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度等。故选ABCDE。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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