初级银行

66、 某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是( )。

A.保证收益理财计划

B.保证最低收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

67、 商业银行使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由(　　)承担。

A.银行

B.客户

C.银行和客户双方

D.银行和客户协商

68、 (　　)是投资基金正常运作的基础性法律文件。

A.基金募集方案

B.招募说明书

C.基金合同

D.基金发行计划

69、 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的(　)。

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

70、 在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是(　)。

A.对客户资产管理目标进行分析

B.为客户进行基础规划

C.收集客户信息

D.为客户进行资产状况分析

答案：

66. C

系统解析：保本浮动收益理财计划是指银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际收益情况确定客户实际收益的理财计划。很明显.该产品是典型的保本浮动收益理财计划。

67. B

68. C

系统解析：基金合同为制定投资基金其他相关文件提供了依据，包括招募说明书、基金募集方案及发行计划等。如果这些文件与基金合同发生抵触，则必须以基金合同为准。因此，基金合同是投资基金正常运作的基础性法律文件。故选C。

69. C

系统解析：商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的60%。

70. C

系统解析：在理财顾问业务中，第一步：收集客户信息。

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（责任编辑：中原茶仙子）

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