初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

126、 申请保险兼业代理资格应具备下列条件( )。

A.具有工商行政管理机关核发的营业执照

B.有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源

C.有固定的营业场所

D.具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件

E.业务人员须具备保险公司从业经历

标准答案： a, b, c, d

解 析：见教材233页。

127、 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

D.具备相应的学历水平和工作经验

E.具备相关监管部门要求的行业资格

标准答案： a, b, c, d, e

解 析：见教材249页。

128、 商业银行开展个人理财业务有下列情形( )的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;

B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的;

C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;

D.未按规定进行风险揭示和信息披露的;

E.未按规定进行客户评估的。

标准答案： a, b, c, d, e

解 析：见教材256页。

129、 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容( )。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

标准答案： a, b, c, d, e

解 析：见教材255页。

130、 个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下( )规定办理。

A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理

B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按国内交易进行管理

E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件即可办理

标准答案： a, b, c

解 析：见教材246页。

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（责任编辑：中大编辑）