初级银行

2014年银行从业个人理财跟踪练习

1.一般家庭的收入来源是(A)。

A、薪资收入

B、业主收入

C、财产收入

D、转移支付收入

2 .对客户财务状况进行分析的第一步是(C)。

A、分析宏观经济形势

B、填制数据调查表

C、编制客户财务报表

D、测算财务比率

3.商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是(B)。

A、投资规划

B、理财计划

C、税收规划

D、保险规划

4 .家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?(B)。

A、现金

B、房产

C、活期存款

D、短期国库券

5 .某理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是(C)。

A、动态分析客户财务状况是财务分析的关键

B、财务规划才是理财顾问服务的核心内容

C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

6. 人生不同阶段的理财策略是有所不同的，老年期的理财策略是(C)。

A、投资积极追求收益

B、投资稳健偏好风险

C、投资保守追求流动

D、投资稳健注重安全

7. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是(B)。

A、工作收入增加

B、借款购房

C、自费出国旅游

D、年终奖金增加

8. 理财客户现金流量表反映的是客户(C)的收入和支出情况。

A、某一时点

B、上半年度

C、某一时期

D、上一年度

9 .理财客户的哪些信息可以定量化衡量?(A)

A、收入与支出

B、投资偏好

C、理财知识水平

D、风险特征

10.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是(D)。

A、资产和负债

B、收入与支出

C、房地产升值预期

D、客户风险厌恶系数

D、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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（责任编辑：何以笙箫默）

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