初级银行

2012年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《风险管理》强化训练题，希望对您的复习有所帮助！

6.操作风险评估要素不包括(  )。

A.内部操作风险损失事件数据

B.外部操作风险损失事件数据

C.情景分析

D.业务经营环境和内部控制因素

答案：B

解析：操作风险评估要素包括：内部操作风险损失事件数据、外部相关损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素四个方面。

7.关于商业银行操作风险管理和控制措施，下列各项属于风险缓释措施的是(  )。

A.放弃某些产品

B.采取更为有力的内部控制措施

C.购买未授权交易保险

D.调整业务规模

答案：C

解析：风险缓释的措施包括制定应急和连续营业方案、购买保险、业务外包等。AD两项均属于风险规避的措施；B项属于风险降低的措施。

8.关于柜台业务操作风险控制要点，下列各项不包括在内的是(  )。

A.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

B.严格执行各项柜台业务规定

C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

D.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

答案：C

解析：柜台业务中，操作风险控制要点：①完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险；②加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息；③加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识；④强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。

9.下列各项中，商业银行在办理代理业务中遵循的是(  )。

A.坚守诚实守信原则

B.完善代理资金的拨付、回收、核对等手续

C.确保专款专用

D.遵守委托一代理协议

答案：D

解析：商业银行在办理代理业务中，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵循银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。

10.在提交董事会和高级管理层的风险报告中，下列内容不用反映的是(  )。

A.风险评估结果

B.原始数据

C.关键指标

D.资本金水平

答案：B

解析：风险报告内容应当包括风险状况(包括风险评估结果)、损失事件、诱因及对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分。

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