初级银行

2012年银行从业资格考试全面备考阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《公共基础》通关强化题，希望对您的复习有所帮助！

（二）多选题

在以下各题所给出的5个选项中，至少有2个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

1．中国银监会可以根据我国商业银行资本充足率的状况采取不同的干预措施。下列关于干预措施的说法，正确的有( ABCDE)。

A．对资本充足率为9. 5%、核心资本充足率为4.5%的银行，要防止该银行资本充足率降到最低标准以下

B．对资本充足率为8. 5%、核心资本充足率为4.5%的银行，可以限制该银行介入部分高风险业务

C．对资本充足率为6%、核心资本充足率为3%的银行，可以要求该银行降低风险资产的规模

D．资本充足率为6%、核心资本充足率为4.5%的银行在接到银监会监管意见书的两个月内，要制定切实可行的资本补充计划

E．对资本充足率为3. 5%、核心资本充足率为1.5%的银行，可以下发监管意见书，在意见书中描述银监会将采取措施的详细实施计划

2．下列关于银行的叙述，正确的有(ABCDE)。

A．银行自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低，属于高负债经营

B．银行的经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能

C．银行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应巨大

D．从本质上看，银行是经营管理风险的机构

E．保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是资本充足率

3．下列关于商业银行监事会的说法，正确的有CE）。

A．为保证监事会的独立性，监事必须是由股东大会选举的外部监事

B．注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，外部监事的人数不得少于3人

C．监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督

D．监事会对董事会负责，负责具体执行董事会的决策

E．监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能

4．下列银行各业务中，存在信用风险的有IABCDE）。

A．短期贷款

B．债券投资

C．信用担保

D．票据承兑

E．掉期交易

5．下列各项中，属于商业银行金融创新原则的有（ABCD）

A．公平竞争原则

B．合法合规原则

C．成本可算原则

D．四个"认识"原则

E．利润最大化原则

6．下列关于商业银行内部控制原则的说法，不正确的有( CE)。

A．内部控制应当覆盖商业银行所有部门和业务岗位

B．商业银行开办新业务要以内部控制优先

C．商业银行内部控制有统一标准，不能因规模小而在内部控制上与大型商业银行有所差异

D．商业银行内部控制的监督部门可以直接向董事会报告

E．董事会作为股东大会的执行机构，不受内部控制约束

7．《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括(BDE)。

A．将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标

B．操作风险的资本要求

C．将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D．计量信用风险的内部评级法

E．外部监管和市场约束

8．《巴塞尔新资本协议》(BCE)。

A．提出了银行要实现安全性、效益性和流动性"三性"的协调统一

B．引入了计量信用风险的内部评级法

C．在《巴塞尔资本协议》的基础上，新增了对操作风险的资本要求

D．在《巴塞尔资本协议》的基础上，新增了最低资本要求

E．在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求

9．《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括(ABCDE)。

A．资本充足率

B．资本构成

C．风险敞口

D．盈利能力

E．风险管理策略

10.商业银行合规风险管理体系应包括(ABCDE)。

A．合规管理部门的组织结构和资源

B．合规风险识别和管理流程

C．合规政策

D．合规培训和教育制度

E．合规风险管理计划

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（责任编辑：中大编辑）