初级银行

单选题

21.行为人有( )情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。(1)非法吸收、变相吸收公众存款;(2)伪造、变造商业银行许可证;(3)借款人骗取贷款;(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密。

A.(1) (2) (3)

B.(1) (2)

C. (2) (3)

D. (1) (2) (3) (4)

22.如果外币头寸卖大于买，叫做( )。

A.轧空

B空头

C多头

D轧平

23.、债券收益的衡量指标不包括( )。

A.即期收益率

B持有期收益率

C.债券信用等级

D到期收益率

24.关于债券的利率风险，以下说法错误的是( )。

A.利率风险是市场风险

B.利率上升，债券价格下降

C.持有债券到期，则无任何损失

D.债券到期时间越长，利率风险越大

25.《证券法》的基本原则不包括( )。

A.公开、公平、公正原则

B.混业经营、混业监管原则

C.自愿、有偿、诚实信用原则

D.保护投资者合法权益

26.证券交易内幕信息的知情人包括( )。

(1)发行人的董事、监事、高级管理人员 (2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员

(3)证券公司高级研究人员 (4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员

A.(1) (2) (3) (4)

B、 (1) (2) (3)

C. (1) (3) (4)

D、 (1) (2) (4)

27.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。

A.积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格

B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升

C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨

D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨

28.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。

A.将资金购买定期储蓄存款

B.卖出资产组合中的一部分

C.适当增加资产组合中股票的比重

D.购置房地产

29.下列四种投资工具中，风险最低的是( )。

A.有担保的公司债券

B国库券

C.期货

D平衡性基金

30.最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是( )。

A.到期收益率

B债券价格波动率

C.信用评级

D资产负债率

答案及解析

21、D【解析】《商业银行法》的有关规定：构成犯罪的，追究刑事责任;不构成犯罪的，处以纪律处分。

22、B【解析】卖出的大于买入的，称为空头。反之，称为多头。

23、C【解析】信用等级是用来衡量风险的，信用等级越高，风险越小。

24、C【解析】市场利率是投资者持有债券的机会成本，持有债券到期，如果期间的市场利率上升，投资者损失了获利更高的投资机会。

25、B【解析】B项是对银行业务监管的原则。

26、A【解析】(1)、(2)、(4)是《证券法》直接规定了的，(3)属于规定中所说的“由于所任公司职务可以获取公司有关内幕消息人员”。

27、C【解析】C、D两项正好相反，必有一个是错误的。

印花税是以经济活动中签订的各种合同、产权转移书据、营业账簿、权利许可证照等应税凭证文件为对象所课征的税。印花税由纳税人按规定应税的比例和定额自行购买并粘贴印花税票，即完成纳税义务。

证券交易印花税，是从普通印花税中发展而来的，属于行为税类，根据一笔股票交易成交金额对买卖双方同时计征，基本税率为0.1%提高印花税会加大交易成本，导致股票中的交易需求下降，股价下降。

28、A【解析】预期未来经济景气，应投资更多的钱到升值幅度比较大的、期望收益较高的金融产品上。通货膨胀时期，股票、基金以及房地产的收益会随经济周期调整，具有保值性;储蓄、国债等固定收益投资的利率变动一般较小，在通胀情况下可能导致实际收益下降。

29、B【解析】国库券的风险是最低的，因为它是以国家信用为基础，有税收作保障的。

30、C【解析】根据公司的信用评级，可以衡量公司的信用程度和违约的可能性，从而判断违约风险的高低。到期收益率是衡量盈利能力的，债券价格波动率衡量的是债券的市场风险;资产负债率衡量公司的资源利用和负债情况，不能直接衡量违约风险的高低。

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（责任编辑：cxy）