初级银行

51. 规定商业银行的“存贷款比率指标”，其用意在于(D)

A. 鼓励吸收存款 B. 鼓励发放贷款

C. 限制过度吸收存款 D. 限制过度发放贷款

52. 反映银行在一定会计期间经营成果的会计报表是(A)

A. 利润表 B. 资产负债表 C. 现金流量表 D. 流动性比率

53. 反映银行盈利能力的财务指标是(A)

A. 资产回报率 B. 流动比率 C. 应付帐款周转率 D. 资产负债率

54. 2006年的《银行业监督管理法》对与涉嫌违法事项相关的单位和个人进行调查的规定中规定的可以对与涉嫌违法事项相关单位和个人采取的措施不包括(D)。

A. 询问有关单位或个人，要求其对有关情况作出说明

B. 查阅、复制有关财务会计、财产权登记的文件、资料

C. 对可能被转移、隐匿、毁损或伪造的文件、资料，予以先行登记保存

D. 限制有关当事人的处境要求

55. 对关于银行业金融机构的接管措施的理解有误的是(B)

A. 接管的对象是已经或可能发生信用危机、严重影响存款人的利益的银行业金融机构

B. 接管者是中国的中央银行

C. 接管期限最长不超过2年

D. 接管是依法保护银行业金融机构经营安全、合法经营的一项预防性拯救措施

56. 对洗钱的过程的认识不恰当的是(A)

A. 洗钱过程的培植阶段是最容易被侦查到的阶段

B. 处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程

C. 培植阶段是指通过多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和身份的阶段

D. 融合阶段被称为“甩干”，亦即使非法变为合法，为犯罪所得来的财富提供表面合法的掩盖

57. 下列洗钱行为不属于借用金融机构的是(D)

A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益

C. 控制银行和其他金融机构 D. 建立空壳公司

58. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分(A)

A. 泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私

B. 未按照规定建立法洗钱内部控制制度

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

D. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

59. 中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括(D)

A. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B. 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D. 按照规定向中国银监会报告分析结构

60. 商业银行不能拒绝的行为是(C)。

A. 企业单位查询其员工设立的私人的存款帐户

B. 企业单位冻结其员工设立的私人的存款帐户

C. 执法机关查处经济犯罪案件时查询存款人存款帐户

D. 个人查询他人存款帐户

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