初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试防线管理仿真摸底练习试题

121、 在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是(　　)

A.会计制度不完善

B.管理流程不清晰

C.财会系统建设存在缺陷

D.结算/支付系统延迟

E.交易定价错误

122、商业银行在进行风险管理时，常常面临经济资本如何分配的问题，而要做到科学分配经济资本，一般需要具备的前提包括(ACDE)。

A.了解各种风险的概率分布

B.确定非常规事件的发生次数

C.确定各类风险敞口的额度

D.确定各类风险敞口的损失相关性

E.确定商业银行对风险的容忍程度

123、 根据《巴塞尔新资本协议》操作风险可以分为七种表现形式，其中包括(　　)。

A.聘用员工做法和工作场所安全性

B.业务中断和系统失灵

C.客户、产品及业务做法

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

124、 柜台业务主要操作风险成因包括(　)。

A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

D.柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

E.客户监管难度大

125、 以下(　)是记入交易账户的头寸应当满足的基本要求。

A.具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略(包括持有期限)

B.具有明确的头寸管理政策和程序

C.具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸的政策和程序

D.具有与银行账户项目相一致的计价方式

E.以上均对

答案：

121. A,B,C

122. A,C,D,E

123. A,B,C,D,E

系统解析：根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产业及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。故选ABCDE.

124. A,B,C,D

系统解析： 关于客户监管的大部分责任不在于柜台。柜台业务主要操作风险成因还包括因人手紧张而未严格执行换人复核制度。

125. A,B,C

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（责任编辑：中原茶仙子）

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