初级银行

2014年银行业专业人员职业资格考试个人理财预测试题

第36题

关于我国银行理财产品市场的发展，下列说法错误的是( )。

A.萌芽时期，产品发售数量较少、产品类型单一

B.发展阶段，产品数量飙升、产品类型日益丰富

C.规范阶段，资金规模屡创新高

D.2008年中期至今，受全球性金融危机影响，理财产品零/负收益和展期事件的不断暴露

【正确答案】：C

[答案解析] 发展阶段的主要特点：产品数量飙升、产品类型日益丰富和资金规模屡创新高等。规范阶段是2008年中期至今。

第37题

对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括( )。

A.取消高级管理人员的执业资格

B.要求调整风险管理和内审部门的负责人

C.暂停批准开办新业务

D.要求调整理财业务部门的负责人

【正确答案】：A

[答案解析] 银行业金融机构违反审慎性经营规则，逾期未改的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品;②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

第38题

银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜( )进行披露。

A.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险

B.对购买此产品的其他客户名单

C.对本机构在本产品销售过程中的责任

D.对被代理机构所承担的最终责任

【正确答案】：B

[答案解析] 从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

第39题

以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证( )时设立。

A.交付质权人

B.证券登记结算机构办理出质登记

C.有关部门办理出质登记

D.工商行政管理部门办理出质登记

【正确答案】：A

[答案解析] 本题考查权利质权的相关知识。以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立;没有权利凭证的，质权自有关部门办理出质登记时设立。

第40题

在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为指的是( )。

A.基金认购

B.基金赎回

C.基金申购

D.基金转换

【正确答案】：B

[答案解析] 基金赎回是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为，赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额(一般最低要求持有1000份)。

编辑推荐：

2014年银行业专业人员资格考试个人理财预测试题汇总

2014年银行业专业人员资格考试个人理财摸底练习汇总

2014年银行从业资格考试个人理财单选考前练习汇总

2014年上半年银行业专业人员职业资格考试报名入口

2014年银行业专业人员初级职业资格考试辅导招生方案

更多关注：银行业专业人员职业资格考试介绍 报考条件 考试真题 免费短信提醒>>>

（责任编辑：中原茶仙子）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页