初级银行

2012年银行从业资格考试考前冲刺阶段，小编特为您搜集整理了2012年银行从业资格考试《个人理财》冲刺训练题，希望对您的复习有所帮助！

21、老年期个人理财一般遵循保守原则，适合的产品包括：

A、中短期债券       

B、长期债券       

C、双重货币存款     

D、股票型基金

22、在考虑子女教育金时，下列叙述何者错误？

A、教育费用逐年上升，需及早准备      

B、准备子女教育金的同时，需考虑通货膨胀的问题

C、子女教育金具有不可替代性          

D、子女教育金的准备与养育子女数无关

23、年保费支出最好不超过年支出的多少?  

A、10%     B、15%      C、20%     D、 18%

24、有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？

I.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正     II.建立客户与规划师的关系

III.分析评估客户一般财务状况与特殊需求    IV.帮客户执行理财规划书中的方案

V.搜集客户数据、决定理财目标与期望       VI.拟定理财规划书，对客户做简报

A、II. V. III. IV. VI. I           

B、II. V. III. VI. IV. I

C、V. II. III. VI. IV. I            

D、II. III. V. VI. IV. I

25、评估客户投资风险承受度，下列叙述何者错误？

A、资金需要动用的时间离现在愈近，愈不能承担高风险    

B、年龄较低，所能承受的投资风险较大

C、已退休客户，应建议其投资保守型商品     

D、长期理财目标弹性愈大，愈无法承担高风险

26、下列何者不属于人生的三大资金需求规划？（  ）

A、购屋或换屋        

B、紧急预备金       

C、退休规划           

D、子女教育

27、中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是

A、激进自主型个人投资者              

B、稳健委托型个人投资者（中产阶级）

C、高端的私人银行客户                

D、普通大众客户

28、影响个人投资决策的主要因素一般不包括（  ）。

A、投资理财目标     

B、个人风险偏好    

C、费率      

D、 理财产品的风险

29、基于投资策略，个人财务结构中"20％、30％、50％"中的"20％"部分为：

A、投机资金      

B、长线投资        

C、储蓄     

D、保险

30、关于客户需求产生的原因，下列说法最正确的是？（  ）

A、市场的从众心态  

B、满足物质所需   

C、期望与目标、现状之间存在差距   

D、退休、养老

参考答案

21-25      A/ D/ A/ B/ D          26-30      B/ B/ C/ C/ C

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