初级银行

36.可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是(　)

A.总收益互换

B.信用违约互换

C.信用联动票据

D.信用价差衍生产品

37.下列有关信用衍生产品的说法，错误的是(　)

A.信用衍生产品是允许转移信用风险的念融合约

B.信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的

C.信用衍生产品的交割只采取现金方式

D.信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

38.法律风险与操作风险之间的关系是(　)

A.操作风险和法律风险产生的原因相同

B.外部合规风险与法律风险是相同的

C.法律风险与操作风险相互独立

D.法律风险是操作风险的一种特殊类型

39.全面的风险管理模式强调信用风险、(　)和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。

A.市场风险

B.流动风险

C.战略风险

D.法律风险

40.风险报告的职责不包括(　)

A.保证有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立

C.传递商业银行的风险偏好和风险容忍度

D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

41.商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划的战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险即为(　)

A.国家风险

B.市场风险

C.操作风险

D.战略风险

42.国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括(　)

A.改善公司治理结构

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和排序

D.利用精确的数量模型进行量化

43.一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取以下风险管理措施中的(　)

A.风险转移

B.风险对冲

C.风险补偿

D.风险规避

44.(　)是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。

A.会计资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实收资本

45.商业银行的最高风险管理、决策机构是(　)、

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高层管理者

46.外部评级主要依靠(　)

A.专家定性分析

B.定量分析

C.定性分析和定量分析结合

D.以上都不对

47.假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本。此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAR0C等于(　)

A.4.00%

B.4.08%

C.8.00%

D.8.16%

48.(　)是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

A.Credit Metrics模型

B.Credit Risk+模型

C.Credit Portfolio View模型

D.Credit Monitor模型

49.利率互换是两个交易对手相互交换的一组资金流量，(　)

A.涉及本金的交换和利息支付方式的交换

B.涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换

C.不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换

D.不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换

50.在操作风险资本计量的方法中，(　)是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。

A.内部评级法

B.基本指标法

C.标准法

D.高级计量法

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